Sunday, March 12, 2017

如果將台灣的家中成員納入Dependents,全家報稅是否需一起分擔美國健保費用?

最近在研究  2016  年的岳母大人這三年在美已超過  183  根據稅法規定,我們可以將她納入  Dependent,然後一起報稅 (詳情請見若被撫養人(Dependent) Qualifying Relative,沒有年齡的限制)2016  年多一個人可以多增加 4,050 的豁免額(exemption amount)

由於岳母大人不是公民或永久居民,因此不需購買美國的健康保險。用TaxACT 報稅軟體時發現一個有趣現象: 如果一家五個成員(含  dependents) 一起報稅時,五個人需一起分擔健保費用,稱作  Individual shared responsibility payment 

用  TaxACT 試算時,原先退稅金額為 3, 200多元, 但到了檢查家中每個成員  2016  年是否整年度均有購買健康保險時,我將岳母大人填寫  No, 退稅馬上降為  900  多元, 居然差了 2,200多元, 幅度真大。這在  1040 表格 Line 61 即可看到。


看到此問題,心中突然覺得: 將家中成員納入  Dependents 一起報稅,雖然可以增加豁免額, 但家中成員的健保費用需各自分擔。難道沒有例外情況舉例而言:

若老公在台灣工作(無美國健保),家中其他成員都在美國生活(全家都是公民或永久居民),這樣一起報稅時,是否也需一起負擔健保費用?

若老公在美國工作,家中其他成員都在台灣生活(無美國健保),這樣一起報稅時,是否也需一起負擔健保費用?

當然還有很多範例無法一一列出。

遇到此問題我馬上寫 Email 詢問  TaxACT 客服。我根據他們的回覆內容及其附上的一些網址中,我好好研究一番。發覺我們的狀況只要填寫  Form 8965 即可豁免。

由於我對  TaxACT 報稅軟體很熟悉,只要將  Form 8965  打開,然後依照指示輸入條件,選擇
Exemption Type: C- Citizens living abroad and certain noncitizens 即可


因為岳母大人 2016  年在美超過 183  天,而且台美無所得稅條約(Income Tax Treaties),所以填寫完畢之後, 退稅金額又從  900  多元回到  3,200  多元。看到此結果,我非常滿意。

有類似情況的朋友們,不妨好好研究一下  IRS 網站內容。如果符合條件,就大膽的將家中的  Dependents  填寫在  Form 8965 上,多拿點退稅回來不是很好嗎?

如果找會計師報稅的朋友,不妨詢問這個有趣的問題。

延伸閱讀:

Sunday, February 26, 2017

新爸日記 (27): 替雙胞胎申請美國護照

雙胞胎  WA 出生後,我們知道未來一年內我們一定很忙,絕對不可能出國,因此暫時不辦理美國護照最近發覺岳母大人已在美待了將近八個月,替她申請依親移民的移民簽證只剩下三個文件需補繳。算一算時間,該是替  WA  申請美國護照的時候了。也許我們今年會回台灣一趟也說不定。


申請16歲以下小孩的護照其實很簡單,只要國務院網站填寫  DS-11 表格 ,然後存成  PDF ,再列印出來。之後拿著  DS-11  表格,照片,出生證明正本及父母親護照親自到指定的地方(如郵局,法院,警局,市府)辦理。替小孩申請護照時,小孩必須和父母親同時在場才行, 否則需事先填寫  DS-3053 表格,還要請公證人公證才行(詳情請見國務院網站)

值得一提的是: 如果在現場拍照,這裡一張需  15  美元,當然不會替您修片。申請前一天晚上老婆大人幫WA 照完後, 修改之,然後線上送到家中附近  Walgreens 沖洗即可,不到  0.5  

我們帶  WA  去家中不遠的警察局申請我們繳交指定文件及四張支票(二張  80  元,二張  25  ) 承辦人員詳細看了申請表格後,一直稱讚照片拍得很好看老婆大人很得意,因為是她的傑作

承辦人員一直將我們護照上的資料寫在小孩申請表中,然後逐一校對最後並叫我們舉起右手說: 表格上的資料是否屬實? 我們遵守指示並說  Yes 。並說: 出生證明及護照屆時會用不同信封寄給您。申請時間大約四星期。這次花了二星期時間就拿到WA護照,速度很快。

出生證明上的出生地: Kirkland , Washington,但護照上的出生地只有  Washington, U.S.A。不記錄出生城市的美國護照,我是感到有些意外的。

延伸閱讀:

Sunday, February 19, 2017

護照上的 H1B 工作簽證過期,可用 EAD /AP Combo 卡入境美國嗎?

10/18/2014 年寫了一篇文章: 大西雅圖地區多了一位台灣的 H1B Consultant- 恭賀 S女轉換 H1B 身分成功S 女搬到大西雅圖地區之後的二年多,前途似乎一片光明。她結婚,買房,而且其  Consulting Company 也願意替她辦綠卡。現在  I-485 申請也已經遞出數月之久。相信今年內即可拿到綠卡。


她分享一件事。她已經四年多沒有回台,護照上的  H1B 簽證已經過期當她申請  I-485 的時候 ,律師請她申請  I-765 I-131,也就是所謂  EAD /AP Combo。詳情請見官方網站

若當事人和配偶一起申請身分調整,配偶也會拿到此張卡。她從申請到拿到這張卡大約九十天。她的  EAD /AP Combo期限一年。這張卡在綠卡等待的漫長時間是非常用的。配偶有  EAD ,可以在美找工作。

由於她已經四年多沒有回台,護照上的  H1B 簽證已經過期她不想去  AIT   重新簽  H1B 簽證, 因為怕被刁難。律師告訴她: 出境返回美國只要拿這張卡即可,不用特地去申請簽證

她年初回台一星期多,回到西雅圖機場時,將護照和這張卡交給海關人員海關人員問了一下她如何拿到這張卡的  ?  她誠實回答海關人員蓋章後,成功入境美國。

用  EAD /AP Combo卡入境美國之政策已行之多年。川普上台後,政策變化大。想用護照及  EAD /AP Combo卡入境美國的朋友,應該好好詢問移民律師才是上策。

延伸閱讀:

Sunday, January 15, 2017

早點習慣當 Consultant 才不會不知所措

去年  11  月份接到一封  LinkedIn Message,原來是我前面專案公司某部門資訊主管給我的訊息。之前和他一起做過不少專案,很厲害的一位老美主管。最近因為公司部門重整,很多職位都須裁撤。他也被迫離開


他提及找工作時, 很多都是  Consultant 職位,其實就是  Contractor。有些公司甚至提及可以公司對公司(Corp-to-Corp) 合作。讓我覺得驚訝的是: 在他這  20  多年的IT 職場生活中,都是當正式員工,完全沒有當過  Consultant。也對  Corp-to-Corp 的  1099 完全沒概念。他居然說: 他也想當  Consultant。我想這可能是迫於現實環境及無奈所導致的想法吧。

從對話來說: 他對  Consultant  的薪資福利問題對我來說其實都是基本常識,只不過他沒遇過,有點不知該如何應付?  

我盡可能回答他的問題,讓他在找尋工作時能有所幫助。沒想到過了一個多月,他如其找到工作。他說  : 我提供給他的訊息對他找尋工作有很大的幫助。

 就如同我部落格所提到的  : Consultant 在美國的資訊就業市場中是一個進可攻退可守的職位。早點習慣當  Consultant 才不會不知所措

延伸閱讀:

Thursday, December 29, 2016

祝大家 2017 年心想事成

2016 年對我們來說是個辛苦歡樂的一年



一月底,通過公民面試及入籍宣誓。後來我幫老婆大人替岳母大人申請 I-130 依親移民經歷  USCIS 二次  RFE 文件,要我們證明: 如何證明出生證明上英文名字(有  dash )和美國公民紙上英文名字(沒有  dash) 是同一? 經過幾個月等待,最後終於被  USCIS 批准。現在案件正在國務院審理中

二月初專案結束後,我很僥倖的能找到新的專案工作。專案公司從感恩節前到現在,經歷二波正式員工裁員潮。其中也有不少  Contractors 專案提前結束。讓大家跌破眼鏡的是: 我們  QA Manager 的職位被拔掉。她當初還是我的面試官。所以說: 現在專案工作能繼續保有,我算是很僥倖的。我也知道專案總有結束的一天。一切小心謹慎吧。

感謝老婆大人及岳母大人辛苦照顧兩個小寶貝。現在看到雙寶健康長大乃是我們的願望。

今年最高興的就是趁著這一波低利率的房地產行情,二次轉貸成功。聯準會年底升息後,沒想到現在30年固定利率已經來到  4.2%-4.5%  之間。漲幅驚人。

2017年即將來臨。祝福大家在新的一年中:

想來美國念書的學生們,祝申請學校成功。

想在美國工作的朋友,祝申請   H1B 工作簽證成功。

想轉換   H1B的朋友,祝轉換成功。

H4 身分想在美國工作的朋友,祝申請 EAD 成功。

想申請綠卡的朋友,祝申請綠卡成功。

想買房子的朋友,祝買房子成功。

想創業的朋友,祝創業成功。

總之,祝大家 2017 年都能心想事成。

延伸閱讀:

Wednesday, December 21, 2016

H4 身份可以在美國工作

去年曾在美國工作及旅遊生活經驗分享Facebook 專頁 提及: 如果您是  H4 身分,您的配偶  (H1)  綠卡申請 I-140  已經批准從  5/26/2015  開始,您可以向移民局遞交  EAD  申請批准之後,即可在美國工作


我前同事為印度女性  H1B Consultant。她和老公都是  H1  身分。她曾和我提及: 她老公  I-140  綠卡申請 I-140  批准時,她準備轉換到  H4  身分,然後申請  EAD。這樣對她來說較方便。因為她想找一份正式員工工作。不想重新找新的  Corp-to-Corp  專案工作。

她利用大約三個月時間從  H1  變成  H4 身分, 然後用上述準則申請  EAD 卡, 後來竟然回前專案公司當正式員工。真是替她高興!

一句玩笑話: 以後想找男女朋友,除了找綠卡或公民外,直接問對方: I-140 過了嗎

延伸閱讀:

Friday, December 9, 2016

2016 年大西雅圖地區下雪: 在家上班天

已搬來  Lynnwood 已經二年半,這段時間並沒有看到下雪。今年非常很幸運,新聞報導說: 這二星期下雪機率很大。

 昨天下午下班前,我們Team 所有人都在密切注意下雪情況。只要一下雪,大家就會 Work from Home

昨晚九點多才開始下雪。早上一起來發現我們社區已經積滿了雪。很多人喜歡   work from home, 但對我而言,我個人比較喜歡去辦公室上班。即然如此,我發個 Email 和大家說明情況。在家上班。



Working from home 在美國資訊界很流行,主要是員工上班時間很彈性,不必拘泥於僵硬的工作上班時間。更何況下雪也要顧及員工的安全著想。開會就打電話進去即可。

今年的雪129日來臨,未來一星期下雪機率也很大。讓我感覺白色聖誕節即將來臨!

延伸閱讀:
從密西根州前往聖地牙哥工作:下雪開車驚險記

Sunday, November 20, 2016

趕在2016年聯準會升息之前,再次轉貸成功

有一位獵人頭公司的經理,在這一行待了十多年。我認識她好幾年。前一份專案公司之所以能待  20 個月,主要是她們的團隊不錯。我非常喜歡。後來我專案結束後和她聯絡,才知她轉行居然當起  Mortgage Lender,真是讓我覺得訝異。

她和我說: 她現在準備考試,考過了才能合法的和我討論貸款流程及貸款利率。她轉行的原因: 獵人頭公司待久了覺得此行業就是如此,想做點不同的事情。

她覺得現在房地產景氣很熱絡,有貸款公司願意培訓她,讓她了解整個貸款流程, 因此她很感興趣。由於我對房地產很有興趣,加上我認識她好幾年,因而有很多話題可聊。最後我和她說: 等您通過考試,我來當您的客人。


6 月底成功轉貸投資房後(詳情請見等了八年,這次房屋轉貸成功真的是苦盡甘來)一段時間新聞傳出  : 年底聯準會升息機率高達七成,因此興起我轉貸主要房屋(primary residency) 的念頭。於是我連絡她及其他貸款公司。

很奇怪的是其他貸款公司給的利率真是不好,反而是這位朋友給我幾種選擇。其中一種選擇為: Jumbo Loan 30年固定利率, 7/1 ARM 2.875%。我二話不說,馬上選這一種。由於我倆互相認識, 因此我和她常用簡訊互相連絡。接下來就是開始詢問相關文件。一切只要配合她的轉貸流程即可。

在申請轉貸的同時,這一次居然看見老婆大人信用份數高過我好幾分。這證明我一肩扛起的策略成功。由於我很配合我朋友的的要求,等了一陣子,轉貸終於被批准

後來估價師來估價,價格比二年半前買的房屋價格還高看到此報告,我非常滿意。因為這次又可將利率降下來,省下不少錢。房屋也增值不少。這證明當初投資房地產的想法正確。

11/14 和  Notary Signing Agent 進行最後文件的簽名動作。 簽名完畢後,即宣告轉貸成功。

終於趕在今年年底聯準會升息之前,又再次轉貸成功。沒想到今年趁著這一波房地產行情, 讓我能如願以償,二次轉貸成功。

延伸閱讀:

Monday, November 7, 2016

新爸日記(26): WA 滿一歲 (ONE-Derful)! 來個抓周遊戲吧!

今天  WA 滿一歲了一年的時間像是快轉了Annistan  不再是出生時插滿管子的早產兒。現在WA學習能力很快。前幾天教他們如何往後下階梯,沒想到二天之內學會



現在他們邁進幼兒  waddlers  時期精力無限感覺他們每天都在進步突破成長。爸比媽咪希望您們能健康快樂的長大永遠保有赤子之心

提前兩天在週末替他們舉辦了一場週歲趴謝謝許多喜愛他們的叔叔阿姨和一群一起長大的小夥伴前來一起慶祝  The Big ONE順便玩個周遊戲




在抓周之前,我們都預計WA 應該會抓平常熟悉的東西如手機計算機樂器




Annistan 爬到手機旁,但不抓,最後竟然抓起書。真是跌破父母親的眼鏡。

Wynnstan 一直觀看叔叔,阿姨,最後竟然抓起球。真是跌破父母親的眼鏡。

不論他們的選擇為何, 這對WA 來說都是一個美好的祝福。只要他們能夠健康的長大成人,對父母親來說,已經足夠。

延伸閱讀:

Locations of visitors to this page
自訂搜尋